Bosna i Hercegovina će, prema dostupnim informacijama, u petak ponovo biti uvrštena na sivu listu Moneyvala, nadzornog tijela Vijeća Evrope koje prati sisteme država u oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma.
Takva odluka značila bi da se BiH nakon osam godina ponovo nalazi među državama za koje je ocijenjeno da imaju ozbiljne nedostatke u ovoj oblasti. Povratak na sivu listu mogao bi imati negativne posljedice po investicijsku klimu, međunarodne finansijske transakcije, bankarski sektor i ukupnu reputaciju zemlje u međunarodnim finansijskim krugovima.
BiH već bila na sivoj listi
Bosna i Hercegovina se na sivoj listi Moneyvala već nalazila u periodu od 2015. do 2018. godine. U proteklim mjesecima sve češće se upozoravalo da bi se zemlja mogla ponovo naći u istoj situaciji, posebno zbog nedovoljno provedenih reformi i neispunjenih preporuka koje se odnose na sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma.
Preporuka za vraćanje Bosne i Hercegovine na sivu listu donesena je, prema dostupnim informacijama, na sastanku Moneyvala koji je prošlog mjeseca održan u Helsinkiju.
Prema nezvaničnim informacijama, delegacija Bosne i Hercegovine je na današnjoj sjednici nadležnog pododbora obaviještena da će zemlja biti vraćena na sivu listu. Konačna odluka trebala bi biti potvrđena na plenarnoj sjednici Moneyvala, koja je zakazana za petak.
Registar stvarnih vlasnika jedan od ključnih problema
Među glavnim razlozima za ovakvu odluku navodi se to što u Federaciji Bosne i Hercegovine još nije uspostavljen registar stvarnih vlasnika pravnih lica. Riječ je o važnom mehanizmu koji omogućava transparentniji uvid u to ko zaista stoji iza određenih firmi, poslovnih subjekata i finansijskih tokova.
Osim toga, kao jedan od problema ističe se i činjenica da nije usvojen Zakon o oduzimanju nezakonito stečene imovine. Takav zakon smatra se važnim dijelom sistema borbe protiv finansijskog kriminala, jer bi trebao omogućiti efikasnije postupanje institucija u slučajevima kada se utvrdi da je imovina stečena nezakonitim aktivnostima.
Iako su vlasti u međuvremenu usvojile određena zakonska rješenja koja se odnose na sprečavanje finansiranja terorizma i širenja oružja za masovno uništenje, iz Moneyvala su, prema dostupnim informacijama, ocijenili da su ti koraci poduzeti prekasno da bi značajnije utjecali na konačnu odluku.
Slijedi akcioni plan za BiH
Nakon zvanične potvrde odluke, Bosna i Hercegovina bi trebala dobiti akcioni plan s konkretnim mjerama koje mora provesti kako bi u narednom periodu bila uklonjena sa sive liste.
Taj plan neće se odnositi samo na formalno usvajanje zakona, nego i na njihovu stvarnu primjenu u praksi. To znači da će se od domaćih institucija očekivati da pokažu konkretne rezultate u oblasti sprečavanja pranja novca, finansiranja terorizma, jačanja kontrole finansijskih tokova i veće transparentnosti vlasničkih struktura.
Povratak na sivu listu Moneyvala predstavlja ozbiljno upozorenje za institucije Bosne i Hercegovine, jer ukazuje na potrebu bržeg i efikasnijeg usklađivanja domaćeg sistema s evropskim i međunarodnim standardima.
Ukoliko BiH u narednom periodu ne ispuni preporučene mjere, posljedice bi mogle biti dodatno nepovoljne za privredu, investitore i finansijski sektor. S druge strane, dosljedna provedba akcionog plana mogla bi otvoriti put za ponovno uklanjanje zemlje sa sive liste i vraćanje povjerenja međunarodnih partnera.
